Wie man mit wichtigen Finanzdokumenten umgeht
Wie nachfolgend detailliert beschrieben, können Sie die meisten Dokumente sicher in einem verschlossenen Aktenschrank an einem unauffälligen Ort in Ihrem Zuhause aufbewahren. Dies gilt insbesondere für Unterlagen zu Investitionen, Krediten und anderen überfälligen oder verkauften Gegenständen. Andere Dokumente sollten in einem externen Tresor aufbewahrt werden. Die entsprechenden Dokumente sind unten ebenfalls aufgeführt.
Um etwas Ordnung in Ihr Zuhause zu bringen, sollten Sie ab und zu Ihren Aktenvernichter benutzen, um nicht mehr benötigte Dokumente zu vernichten. Tipps zum Entsorgen anderer Haushaltsgegenstände finden Sie in „Wie man fast alles loswird“.
|
Unterlagen |
Wo man sie aufbewahren kann |
Wann man sie wegwirft |
|
Bankeinzahlungsbelege |
Zu Hause. |
Nachdem Sie Ihre Aussagen abgeglichen haben. |
|
Kontoauszüge |
Zu Hause. |
Nach Ablauf eines Kalenderjahres; zusammen mit den Steuererklärungen aufbewahren, falls diese zum Nachweis von Abzügen verwendet werden sollen. |
|
Geburts- und Sterbeurkunden |
Schließfach. |
Niemals. |
|
Brokerage-, 401(k)-, IRA-, Keogh- und andere Anlageabrechnungen |
Zu Hause. |
Vernichten Sie monatliche und vierteljährliche Kontoauszüge, sobald neue eintreffen; bewahren Sie jährliche Kontoauszüge auf, bis Sie die Anlagen verkaufen. |
|
Kreditkartenabrechnungen |
Zu Hause. |
Nachdem Sie sie geprüft und bezahlt haben, es sei denn, Sie benötigen sie zur Unterstützung Ihrer Steuererklärung. |
|
Kommunikation des Arbeitgebers zu leistungsorientierten Altersvorsorgeplänen |
Zu Hause. |
Niemals. |
|
Nachlassplanungsdokumente |
Schließfach. |
Niemals. |
|
Hausgarantien und Quittungen |
Zu Hause. |
Wenn Sie den Haushaltsgegenstand nicht mehr besitzen. |
|
Versicherungspolicen |
Zu Hause. |
Nachdem Sie sie erneuert haben. |
|
Bestätigungen von Investitionskäufen und 1099-Formulare |
Zu Hause. |
Bewahren Sie die Wertpapiere so lange auf, bis Sie sie verkaufen, und bewahren Sie sie anschließend weitere sieben Jahre lang zu Ihren Steuerunterlagen auf. |
|
Lebensversicherungspolicen |
Schließfach. |
Niemals, es sei denn, eine befristete Versicherung ist abgelaufen. |
|
Darlehensdokumente |
Schließfach. |
Nachdem Sie Ihr Haus, Ihr Auto, Ihr Boot usw. verkauft haben. |
|
Heiratsurkunde oder Scheidungsurteil |
Schließfach. |
Niemals. |
|
Entlassungspapiere aus dem Militärdienst |
Schließfach. |
Niemals. |
|
Gehaltsabrechnungen |
Zu Hause. |
Nachdem Sie sie mit Ihrer Lohnsteuerbescheinigung (W-2) abgeglichen haben. |
|
Quittungen |
Zu Hause. |
Nachdem Sie diese mit Ihren Kreditkarten- oder Bankabrechnungen abgeglichen haben, es sei denn, dies ist für die Inanspruchnahme einer Garantie erforderlich. |
|
Inventar der Schließfächer |
Zu Hause. |
Niemals, aber jährlich überprüfen und aktualisieren. |
|
Sparbriefe |
Zu Hause. |
Löse sie ein, wenn sie fällig werden. |
|
Sozialversicherungskarten |
Schließfach. |
Niemals. |
|
Steuererklärungen und Belege |
Zu Hause. |
Nach sieben Jahren. |
|
Fahrzeugpapiere |
Schließfach. |
Nachdem Sie das Auto, Boot, Motorrad oder ein anderes Fahrzeug verkauft haben. |